SIP Hesaplayıcı

Kategori: Yatırım
- 15 Ekim 2025
| |

Sistematik Yatırım Planı (SIP) yatırımlarınızın gelecekteki değerini hesaplayın. Detaylı projeksiyonlarla servet oluşturma yolculuğunuzu planlayın, farklı yatırım senaryolarını karşılaştırın ve zamanla bileşik getirilerin gücünü anlayın.

Yatırım Parametreleri

₹
Minimum ₹100 aylık
Yatırım süreniz
%
Tarihi hisse senedi getirileri: %10-15 yıllık
%
Hindistan'da ortalama enflasyon: %4-7

Gelişmiş Ayarlar

SIP tutarındaki yıllık artış
₹
Mevcut yatırım fonu portföy değeri
₹
Sadece projeksiyon için boş bırakın
%
LTCG: ₹1 lakh üzeri %10

Kıyaslama ve Analiz

Portföy Optimizasyonu

Muhafazakar Agresif
Orta (70%)

SIP Yatırımlarını Anlamak

Sistematik Yatırım Planı (SIP), düzenli olarak sabit bir miktarı yatırım fonlarına yatırdığınız disiplinli bir yatırım yaklaşımıdır. Uzun vadede servet oluşturmak için bileşik getirilerin ve rupi maliyet ortalamasının gücünden yararlanır.

SIP'nin Faydaları
  • Rupi Maliyet Ortalaması: Piyasalar düşükken daha fazla, yüksekken daha az birim satın alın
  • Bileşik Getirilerin Gücü: Getirileriniz zamanla getiri sağlar
  • Disiplinli Yatırım: Düzenli yatırım iyi finansal alışkanlıklar oluşturur
  • Esneklik: Küçük miktarlarla başlayın, gerektiğinde artırın veya duraklatın
  • Piyasa Zamanlaması: Piyasaya giriş/çıkış zamanlamasına gerek yok
  • Uygunluk: Aylık sadece ₹500 ile başlayın
SIP ve Toplu Yatırım
  • Risk Dağılımı: SIP yatırımı zaman içinde risk dağıtır
  • Piyasa Dalgalanması: SIP piyasa dalgalanmalarından faydalanır
  • Nakit Akışı: SIP düzenli gelir sahiplerine daha uygundur
  • Yatırım Tutarı: Toplu yatırım büyük başlangıç sermayesi gerektirir
  • Getiriler: Her ikisi de piyasa koşullarına bağlı olarak etkili olabilir
SIP Türleri
  • Düzenli SIP: Belirli aralıklarla sabit miktar yatırılır
  • Artışlı SIP: Yatırım miktarı yıllık olarak artırılır
  • Esnek SIP: Nakit akışına göre yatırım miktarını değiştirin
  • Tetikleyici SIP: Piyasa koşullarına göre etkinleştirilir
  • Sürekli SIP: Bitiş tarihi yok, süresiz devam eder
Vergi Etkileri
  • Hisse Senedi Yatırım Fonları: Yıllık ₹1 lakh üzeri LTCG %10
  • Borç Yatırım Fonları: Endeksleme avantajıyla LTCG %20
  • ELSS Fonları: 80C kapsamında vergi indirimi, 3 yıl kilitli
  • Temettü: Yatırımcıların elinde vergiden muaf
  • Kısa Vadeli: Gelire eklenir, dilime göre vergilendirilir
Önemli Hususlar
  • Yatırım Süresi: Hisse senedi fonları için minimum 5+ yıl
  • Hedefe Dayalı Yatırım: Yatırımları finansal hedeflerle hizalayın
  • Fon Seçimi: Risk profiline ve hedeflere göre seçin
  • Düzenli İnceleme: Performansı yıllık olarak izleyin
  • Disiplinli Kalın: Piyasa düşüşlerinde bile SIP'ye devam edin

Feragatname: Bu hesaplayıcı varsayımlara dayalı tahminler sağlar ve yatırım tavsiyesi olarak değerlendirilmemelidir. Yatırım fonu yatırımları piyasa risklerine tabidir. Geçmiş performans gelecekteki getirileri garanti etmez. Lütfen yatırım yapmadan önce tüm planla ilgili belgeleri dikkatlice okuyun. Kişiselleştirilmiş yatırım tavsiyesi için finansal danışmanınıza danışın.

SIP Hesaplayıcı Nedir?

SIP (Sistematik Yatırım Planı) Hesaplayıcı, yatırım fonlarına düzenli yatırımlarınızın gelecekteki değerini tahmin eden bir finansal planlama aracıdır. Bu araç, düzenli katkıların zamanla bileşik faiz ve tutarlı yatırımlarla nasıl büyüdüğünü göstererek bireylerin bilinçli kararlar almasına yardımcı olur.

Bu gelecekteki değer aracı, aylık katkınız, beklenen getiri oranı, süre, enflasyon oranı ve adım adım SIP'ler veya hisse senedi tahsisi tercihleri gibi diğer ayarlara dayalı olarak portföy büyümesinin bir projeksiyonunu sunar.

Bileşik SIP Formülü:
\[ FV = P \times \frac{(1 + r)^n - 1}{r} \times (1 + r) \]
Burada:
- FV = Gelecek Değer
- P = Dönem başına SIP Tutarı
- r = Dönem başına beklenen getiri oranı
- n = Toplam ödeme sayısı

SIP Hesaplayıcı Nasıl Kullanılır?

SIP Hesaplayıcıyı kullanmak oldukça basittir. İşte takip etmeniz gereken adımlar:

  • Aylık SIP tutarınızı girin (minimum ₹100).
  • Yatırım sürenizi yıl veya ay olarak belirleyin.
  • Beklenen yıllık getiri yüzdesini girin.
  • Opsiyonel olarak, enflasyon oranı, mevcut yatırım veya hedefinizi ekleyin.
  • SIP sıklığını, adım yüzdesini ve varlık tahsisini tanımlamak için gelişmiş seçenekleri kullanın.
  • “SIP Getirilerini Hesapla” butonuna tıklayarak sonuçları görüntüleyin.

Hesaplayıcı, aşağıdakileri içeren eksiksiz bir finansal tahmin gösterecektir:

  • Toplam yatırılan tutar
  • Vade değeri
  • Enflasyona göre ayarlanmış getiriler
  • Sermaye kazançları üzerindeki vergi etkisi
  • Yatırım büyüme grafiği
  • Hedefe ulaşma durumu

Bu Araç Neden Faydalıdır?

Bu SIP hesaplayıcı, kullanıcıların gelecekteki yatırım değerlerini görselleştirmelerine yardımcı olan bir bileşik kazanç hesaplayıcısı olarak işlev görür. Emeklilik, çocuğunuzun eğitimi veya bir ev satın alma gibi planlar yaparken, bu hesaplayıcı şunları sağlar:

  • Paranızın zamanla nasıl büyüdüğüne dair net bir anlayış
  • SIP ile toplu yatırım sonuçlarının karşılaştırılması
  • Enflasyonun gerçek getiriler üzerindeki etkisine dair içgörü
  • SIP'leri, getirileri ve hedefleri ayarlayarak esnek planlama
  • Varlık tahsisi önerileriyle portföy büyüme analizi

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

SIP nedir?

SIP, Sistematik Yatırım Planı anlamına gelir. Uzun vadeli servet oluşturmak için yatırım fonlarına düzenli olarak sabit bir miktar yatırma yöntemidir.

Vade tutarı nasıl hesaplanır?

Vade tutarı, SIP tutarınız, getiri oranı ve süre dikkate alınarak bir bileşik faiz formülü kullanılarak hesaplanır.

Hangi getiri oranını varsaymalıyım?

Tipik hisse senedi yatırım fonu getirileri yıllık %10 ile %15 arasında değişir. Daha iyi bir planlama için muhafazakar bir tahmin kullanın.

Enflasyon yatırımlarımı nasıl etkiler?

Enflasyon, getirilerinizin satın alma gücünü azaltır. Bu hesaplayıcı, enflasyonu ayarlamanıza olanak tanır ve size gerçek getiri tahmini sunar.

Bu araç yatırım seçeneklerini karşılaştırmak için faydalı mı?

Evet, bu aracı bir portföy projeksiyonu ve ROI analizi aracı olarak kullanabilirsiniz. Farklı senaryolar ve toplu yatırımlar arasında karşılaştırmalar yapmanıza olanak tanır.

Belirli hedefler için plan yapabilir miyim?

Kesinlikle. Emeklilik veya eğitim gibi hedefler belirleyebilir ve hesaplayıcı, mevcut SIP'lerinizin bu hedeflere ulaşmanıza yardımcı olup olmayacağını tahmin eder.

Son Düşünceler

Bu SIP hesaplayıcı, yalnızca bir faiz büyüme aracı değil, aynı zamanda etkili bir yatırım planlama yardımcısıdır. Finansal sonuçları görselleştirmenize, enflasyonu ayarlamanıza, vergileri analiz etmenize ve bilinçli kararlar almanıza yardımcı olur. İster yeni başlıyor olun ister stratejinizi geliştiriyor olun, bu gelecek değer tahmincisi finansal özgürlüğe giden yolculuğunuzda size rehberlik edebilir.