Ortalama Getiri Hesaplayıcı

Kategori: Yatırım
- 24 Eylül 2025
| |

Farklı metodolojiler kullanarak ortalama yatırım getirilerini hesaplayın; aritmetik ortalama, geometrik ortalama (CAGR), para ağırlıklı getiri (IRR) ve zaman ağırlıklı getiri dahil. Farklı hesaplama yöntemlerinin performans metriklerinizi nasıl etkilediğini karşılaştırın.

Yatırım Performans Verileri

Ortalama getirileri hesaplamak için ardışık yıllar için yıllık getirileri girin.

%
%
%

Para ağırlıklı getiriyi (IRR) hesaplamak için nakit akışlarını (yatırımlar ve çekimler) tarihleriyle birlikte girin.

$
Başlangıç Yatırımı
$
Ek Yatırım
$
Çekim
$
Son Değer

Zaman ağırlıklı getiriyi hesaplamak için periyodik portföy değerlerini ve katkıları/çekimleri girin.

$
$
$
$
$
$

Hesaplama Seçenekleri

Getiri Hesaplamalarını Anlamak

Yatırım getirilerini hesaplamanın farklı yöntemleri farklı sonuçlar verebilir. En uygun yöntem, belirli durumunuza ve analiz ihtiyaçlarınıza bağlıdır.

Aritmetik Ortalama vs. Geometrik Ortalama

Aritmetik ortalama, her dönemin getirilerini basitçe ortalarken, geometrik ortalama (CAGR) bileşen etkilerini dikkate alır. Dalgalı getiriler için, aritmetik ortalama her zaman geometrik ortalamadan yüksektir.

  • Aritmetik Ortalama: Tek bir dönem için beklenen gelecekteki performansı tahmin etmekte daha iyidir.
  • Geometrik Ortalama (CAGR): Gerçek tarihsel performansı ölçmekte daha iyidir.
Para Ağırlıklı vs. Zaman Ağırlıklı Getiriler

Bu ölçümler, nakit akışlarının zamanlamasını ve miktarını nasıl hesaba kattıkları açısından farklılık gösterir:

  • Para Ağırlıklı Getiri (IRR): Nakit akışlarının zamanlamasını ve büyüklüğünü dikkate alır. Belirli bir yatırımcının portföyünün getirisini ölçmek için en iyisidir.
  • Zaman Ağırlıklı Getiri: Nakit akışlarının etkisini ortadan kaldırır, böylece yatırımcıların ne zaman para eklediği veya çektiği fark etmeksizin yatırım yöneticisi performansını değerlendirmek için idealdir.
Her Yöntemi Ne Zaman Kullanmalı
  • Zaman Ağırlıklı Getiri kullanın, yatırım yöneticilerini veya stratejilerini değerlendirirken.
  • Para Ağırlıklı Getiri kullanın, kişisel portföyünüzün performansını analiz ederken.
  • CAGR kullanın, birden fazla dönem boyunca yatırımları karşılaştırırken.
  • Aritmetik Ortalama kullanın, tek bir zaman dilimi için gelecekteki projeksiyonlar yaparken.

Ortalama Getiri Hesaplayıcı Nedir?

Ortalama Getiri Hesaplayıcı, yatırımlarınızın zaman içindeki performansını değerlendirmenize yardımcı olan basit ama güçlü bir yatırım planlama aracıdır. Kişisel portföyünüzü gözden geçiriyor veya fon performansını analiz ediyorsanız, bu araç çeşitli standart yöntemler kullanarak ortalama getirinizi net bir şekilde görmenizi sağlar.

Kullanılan Ana Formüller

Aritmetik Ortalama Getiri
Ortalama Getiri = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
Geometrik Ortalama Getiri (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
Para Ağırlıklı Getiri (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
Zaman Ağırlıklı Getiri (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

Hesaplayıcıyı Nasıl Kullanılır?

Bu araç, getirilerinizi hesaplamak için üç kolay yöntem sunar:

  • Yıllık Getiriler: Ortalama ve bileşik getirileri hesaplamak için yıllık getiri yüzdelerini girin.
  • Nakit Akışı Yöntemi: Para ağırlıklı getirileri (IRR) tahmin etmek için yatırım ve çekim miktarlarını tarihlerle birlikte girin.
  • Portföy Değerleri: Zaman içinde portföy değerlerinizi ve katkı veya çekimlerinizi kaydederek zaman ağırlıklı getirileri belirleyin.

Ayrıca, sonuçların ne kadar hassas olmasını istediğinizi "Ondalık Haneler" seçeneği ile seçebilir ve isteğe bağlı bir grafikle getiri metriklerinizi görselleştirebilirsiniz.

Neden Bu Hesaplayıcıyı Kullanmalısınız?

Ortalama yatırım getirinizi anlamak, daha akıllı finansal planlama için gereklidir. İşte hesaplayıcının nasıl yardımcı olabileceği:

  • Zaman içinde yatırım getirinizin (ROI) ölçümünü yapın
  • Farklı getiri formüllerinin (CAGR, IRR, Aritmetik) sonuçlarını karşılaştırın
  • Uzun vadeli portföy büyümesini desteklemek için gelecek değer tahmin aracı olarak kullanın
  • Katkı ve çekimlerin performans üzerindeki etkisini değerlendirin
  • Güvenilir bir yatırım analizi yöntemi kullanarak bilinçli kararlar alın

Yaygın Kullanım Durumları

Bu hesaplayıcı, aşağıdakiler için iyi çalışır:

  • Birkaç yıl içinde yatırım büyümesini tahmin etmek
  • nakit akışlarının gerçek performansı nasıl etkilediğini kontrol etmek
  • Sonuçlarınızı profesyonel fon yöneticileriyle karşılaştırmak
  • Ortalama getirileri kullanarak gelecekteki yatırım değerlerinizi projekte etmek

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

S: Hangi yöntemi kullanmalıyım?

Mevcut verilerinize en uygun olan yöntemi kullanın:

  • Yıllık Getiriler: Her yıl için getiri yüzdeleriniz olduğunda en iyisidir
  • Nakit Akışı: Birden fazla depozito/çekim olan kişisel portföyler için idealdir
  • Portföy Değerleri: Belirli tarihlerdeki performansı takip etmek için harika

S: Zaman Ağırlıklı ve Para Ağırlıklı getiriler arasındaki fark nedir?

Zaman ağırlıklı getiri, nakit akışı zamanlamasının etkisini ortadan kaldırırken, para ağırlıklı (IRR) gerçek yatırım deneyiminizi yansıtır.

S: Grafik ne kadar doğru?

Grafik, hesaplanan getiri metriklerinizin hızlı bir görsel karşılaştırmasını sağlar. Farkları anında görmenize yardımcı olur, ancak detaylı içgörüler için her zaman gerçek yüzde değerlerine başvurun.

S: Bunu gelecekteki değer aracı olarak kullanabilir miyim?

Evet. Hesaplayıcı tarihi getiriler üzerine odaklansa da, benzer performansın devam edeceğini varsayarak gelecekteki değeri projekte etmek için geometrik ortalamayı (CAGR) kullanabilirsiniz.

Yatırım İçgörülerinizi Kontrol Altına Alın

İster ortalama ROI anlamaya çalışan bir acemi olun, ister finansal tahmin yapan deneyimli bir yatırımcı, bu hesaplayıcı işinizi kolaylaştırır. Bu, yatırım analizi yapan veya daha akıllı para kararları almak için bir finansal planlama aracı kullanan herkes için temel bir araçtır.