Kiralık Gayrimenkul Hesaplayıcı

Kategori: Mortgage ve Gayrimenkul
- 10 Mayıs 2025
| |

Kiralık mülklerin potansiyel yatırım getirisini değerlendirin. Nakit akışını, kap oranını, nakit üzerinden nakit getirisini ve daha fazlasını hesaplayarak bilinçli yatırım kararları alın.

Mülk Bilgileri

$
%
$50,000
$
$

Finansman

$200,000
%
yıl
$1,264

Gelir

$
$

Çamaşırhane, otopark, depo vb.

%

Mülkün boş kalma süresinin beklenen yüzdesi

Giderler

$
$
%

Onarım/bakım için kira gelirinin yüzdesi

%

Kira gelirinin yüzdesi (kendiniz yönetiyorsanız 0 girin)

$

Sadece ödediğiniz miktarı dahil edin, kiracı tarafından ödenen faturaları dahil etmeyin

$
$

Çim bakımı, kar temizleme vb.

Değer Artışı & Gelecek Değer

%
yıl
%

Satış fiyatının yüzdesi (ajan komisyonu vb.)

%

Kira geliri için marjinal vergi oranınız

Gelişmiş Seçenekler

%

Kira gelirindeki beklenen yıllık artış

%

Giderlerdeki beklenen yıllık artış

Kiralık Mülk Yatırımı Hakkında

Kiralık mülk yatırımı, değer artışı ve öz sermaye büyümesi yoluyla hem sürekli nakit akışı hem de uzun vadeli zenginlik sağlayabilir. Sayıları anlamak, iyi yatırım kararları almak için kritik öneme sahiptir.

Anahtar Yatırım Kriterleri
  • Nakit Akışı: Mülkün kendini ödemesini sağlamak için pozitif aylık nakit akışına odaklanın.
  • Nakit Üzerinden Nakit Getirisi: Çoğu yatırımcı yılda en az %8-12 arası bir getiri arar.
  • Kap Oranı: Genellikle pazar ve mülk sınıfına bağlı olarak %4-10 arasıdır.
  • Değer Artışı Potansiyeli: Yerel pazar trendlerini, gelişim planlarını ve ekonomik faktörleri dikkate alın.
  • Risk Değerlendirmesi: Boş kalma oranlarını, kiracı kalitesini ve mülk durumunu değerlendirin.
Vergi Avantajları

Kiralık mülkler birkaç vergi avantajı sunar:

  • Amortisman: Kira gelirini dengeleyebilecek bir nakit dışı gider.
  • Mortgage Faiz İndirimi: Mortgage ödemelerinin faiz kısmı genellikle vergi indirimi olarak kabul edilir.
  • Mülk Gider İndirimleri: Onarımlar, bakım, mülk yönetimi ve mülkle ilgili seyahat giderleri.
  • 1031 Değişimi: Başka bir mülke yeniden yatırım yaparak sermaye kazancı vergilerini erteleme imkanı.
Kaçınılması Gereken Yaygın Hatalar
  • Özellikle bakım ve boş kalma maliyetleri açısından giderleri küçümsemek.
  • Mülk konumunu ve mahalle trendlerini göz ardı etmek.
  • Kendiniz yönetmeyecekseniz mülk yönetimini hesaba katmamak.
  • Acil durumlar ve büyük onarımlar için yetersiz nakit rezervleri.
  • Kiracı taraması ve mülk yönetimi en iyi uygulamalarını göz ardı etmek.

Kiralık Gayrimenkul Hesaplayıcısı Genel Bakış

Kiralık Gayrimenkul Hesaplayıcısı, bir gayrimenkul yatırımının finansal performansını tahmin etmek için basit bir araçtır. Potansiyel nakit akışını, kapitalizasyon oranını, yatırım getirisini ve daha fazlasını değerlendirmenize yardımcı olur; bunlar, bilinçli gayrimenkul yatırım kararları almak için gereklidir.

İster mülkleri karşılaştırıyor, ister kiralık gelir potansiyelini araştırıyor, ister bir sonraki yatırımınızı planlıyor olun, bu hesaplayıcı kiralık gelir analizi ve gayrimenkul ROI metriği rehberiniz olarak işlev görür.

Aylık Nakit Akışı:
\( \text{Aylık Gelir} - \text{Aylık Giderler} \)

Nakit Üzerinden Getiri:
\( \frac{\text{Yıllık Nakit Akışı}}{\text{Toplam Yatırılan Nakit}} \times 100 \)

Kapitalizasyon Oranı (Cap Rate):
\( \frac{\text{Net İşletme Geliri}}{\text{Alım Fiyatı}} \times 100 \)

Toplam ROI:
\( \frac{\text{Sahiplik Süresi Boyunca Toplam Kar}}{\text{Başlangıç Yatırımı}} \times 100 \)

Hesaplayıcıyı Nasıl Kullanırsınız

Bu araç sizi birkaç adımda yönlendirir. İşte nasıl kullanacağınız:

  • Mülkün alım fiyatını ve beklenen peşinat yüzdesini girin.
  • Kapanış maliyetlerini ve kiralamadan önce gerekli olan herhangi bir başlangıç onarım maliyetini girin.
  • Kredi detaylarınızı tanımlayın: faiz oranı ve vade.
  • Kiralık gelir ve çamaşırhane veya otopark gibi diğer kaynaklardan beklenen gelirinizi doldurun.
  • Tüm aylık ve yıllık giderleri belirtin: vergiler, sigorta, bakım ve daha fazlası.
  • Değer artışı oranı, vergi avantajları ve beklenen gelir/gider artışı gibi gelişmiş ayarları ayarlayın.
  • “ROI Hesapla” butonuna tıklayarak nakit akışı, ROI, kapitalizasyon oranı ve 10 yıllık finansal projeksiyon dahil sonuçlarınızı görüntüleyin.

Hesaplayıcının Size Söyledikleri

Sayılarınızı girdikten sonra, tam bir finansal özet göreceksiniz:

  • Aylık Nakit Akışı: Tüm giderlerden sonra her ay elde ettiğiniz net kar veya zarar.
  • Nakit Üzerinden Getiri: Önceden yatırdığınız paranın yıllık getirisi.
  • Kapitalizasyon Oranı: Piyasa genelinde mülk performansını karşılaştırmak için yararlı bir ölçüt.
  • Toplam ROI: Zaman içinde, öz sermaye ve değer artışı dahil olmak üzere toplam getiri.
  • Projeksiyon Tabloları: Gelir artışı, gider artışları, mülk değeri ve öz sermaye birikimini gösteren 10 yıllık bir görünüm.

Bu Hesaplayıcı Neden Kullanışlıdır

Gayrimenkul yatırımı birçok hareketli parçayı içerir. Bu kiralık gayrimenkul ROI hesaplayıcısı, potansiyel getirileri yapılandırılmış bir şekilde görmenizi sağlayarak karar verme sürecinize netlik kazandırır.

Şu gibi soruları yanıtlamaya yardımcı olur:

  • Bu kiralık yatırım yapmaya değer mi?
  • Aylık ne kadar kazanmayı bekleyebilirim?
  • Mülk, ipoteği karşılayacak kadar gelir üretecek mi?
  • 10 yıl sonra beklenen getirim nedir?

Bu hesaplayıcı ayrıca ipotek ödeme aracı, kapitalizasyon oranı hesaplayıcısı, konut kredisi tahmini ve ipotek uygunluğu analizi gibi araçları tamamlar.

SSS

Nakit üzerinden getiri nedir?

Nakit üzerinden getiri, yıllık vergi öncesi nakit akışını, yatırdığınız toplam nakit ile karşılaştırır. Nakitinizin sizin için ne kadar verimli çalıştığını değerlendirmeye yardımcı olur.

Kapitalizasyon oranı nasıl hesaplanır?

Kapitalizasyon oranı, net işletme gelirini (kira geliri eksi işletme giderleri) alım fiyatına bölerek hesaplanır. Finansmanı göz ardı ederek mülkün performansına daha net bir bakış sunar.

Toplam ROI neyi içerir?

Toplam ROI, tüm kazançları—nakit akışı, değer artışı, kredi ödemesi ve satıştan elde edilen karlar—tüm sahiplik süresi boyunca, başlangıç yatırımınızı çıkardıktan sonra içerir.

Analizde vergi avantajlarını dahil edebilir miyim?

Evet. Hesaplayıcı, geri dönüş tahminlerinize amortisman ve ipotek faizi indirimleri gibi vergi avantajlarını dahil etme seçeneği sunar.

Projeksiyonlar bana nasıl yardımcı olur?

10 yıllık projeksiyon, kiralık mülkünüzün zaman içinde nasıl performans gösterebileceğini, gelir, gider, mülk değeri ve öz sermaye değişimlerini gösterir. Hem bir kiralık nakit akışı aracı hem de uzun vadeli gayrimenkul yatırım getirileri planlayıcısı olarak işlev görür.

Keşfedilecek İlgili Araçlar

Mali durumunuzun tam resmini mi görmek istiyorsunuz? Bu araçlar, kiralık mülk değerlendirmenizi tamamlayabilir:

  • İpotek Hesaplayıcısı: Ayrıntılı aylık ipotek dökümü alın.
  • Amortisman Hesaplayıcısı: Kredi geri ödeme takviminizi ve anapara/faiz dağılımını anlayın.
  • Yeniden Finansman Hesaplayıcısı: Yeniden finansman seçeneklerinden elde edilecek tasarrufları analiz edin.
  • Peşinat Hesaplayıcısı: Farklı peşinatların uygunluğu nasıl etkilediğini görün.
  • Gelir-Gider Oranı Hesaplayıcısı: Gelirinizin kredi ödemelerinizi destekleyip desteklemediğini kontrol edin.

Bu hesaplayıcıyı kullanmak, riskleri değerlendirmenize, getirileri projekte etmenize ve mülkleri kolayca karşılaştırmanıza yardımcı olarak yatırım kararlarınızı kontrol altına almanızı sağlar.